ليس عليك أن تكون مستثمرا متمرسا في الأسهم أو تستثمر رأس مالك بمخاطر كبيرة لتصبح مليونيرا. سأخبرك في هذه المقالة عن طريقة سهلة لبناء ثروتك. هل من الممكن أن تجعلك مؤشرات الأسهم الأمريكية مليونيرا؟
عندما تستثمر في مؤشر S&P 500، فإنك لا تستثمر في شركة واحدة فقط. ستستثمر في 500 شركة في الولايات المتحدة التي لها تاريخ في تحقيق أرباح، و هذه ال 500 شركة تمثل أكثر من 75٪ من حجم سوق الأسهم الأمريكية. من خلال استثمار واحد، تصبح مستثمرا في بعض أكبر الأسماء في سوق الأسهم.
أمثلة على الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500:
Microsoft ، Apple ، Amazon ، Meta ، Visa ، Walt Disney، Tesla ، Johnson & Johnson
نظرا لأن المؤشر يضم عدد كبير من الشركات، التي تعمل بجميع قطاعات السوق الأمريكي، فإننا نستطيع وصف الاستثمار بهذا المؤشر على أنه استثمار قليل المخاطر. السلبية الوحيدة المتعلقة بالمخاطر، كونه يقتصر على السوق الأمريكي فقط. في حال تعرضت الولايات المتحدة الأمريكية لأزمة سياسية مثلا، سيهبط المؤشر بالتأكيد.
مثلث أداء مؤشر S&P 500
تاريخيا، حقق المؤشر متوسط عائد يبلغ حوالي 10٪.
بالطبع، كانت هناك سنوات حقق فيها المؤشر انخفاض أو أرباح قليلة. لكن أهم ما تحتاج معرفته هو أنك لم تخسر المال أبدا في آخر 100 عام، لو كنت استثمرت في المؤشر على مدار 20 عاما على الأقل. كما لم تخسر المال أبدا في آخر 20 عام إذا استثمرت على مدار 6 سنوات، كما توضح الإحصائية التالية:
من المهم معرفة كيفية قراءة هذا المثلث لكي تفهمه. يوضح المحور الأفقي الأوقات التي لو كنت استثمرت فيها في المؤشر. بينما يظهر المحور الرأسي السنوات التي لو كنت قد بعت حينها. و يشير الرمز Ø في المحور الأفقي الأدنى إلى متوسط العائد بالعام الأول من الاستثمار.
لو كنت على سبيل المثال قد استثمرت في المؤشر عام 2010 و قمت ببيع أسهمك في نهاية عام 2020، لكان متوسط عائدك السنوي 11,6٪. اي لو أنك استثمرت 1.000 دولار في عام 2010، لكانت أصبحت 2.997 دولار بعد 10 سنوات.
1.000 دولار × 1،116 ^¹⁰=2.997$
بشكل عام، يمكنك أن ترى أن مؤشر S&P 500 قد حقق عوائد جيدة للغاية، خاصة في السنوات من 2008 إلى 2020. أي بعد أزمة الرهان العقاري. فلو كنت قد استثمرت أموالك لأكثر من عام خلال هذه الفترة، فإن الأرباح كانت دائما إيجابية.
تشير الإحصاءات إلى أنه عند الاستثمار بعد مرور ثلثين أزمة مالية ما، يتم تحقيق أفضل الأرباح في المستقبل.
إذا كنت قد استثمرت 510 دولار شهريا في مؤشر S&P 500 على مدار 30 عاما، بمتوسط نسبة نمو 10% سنويا، فسيكون لديك الآن ما يزيد قليلا عن 1 مليون دولار. كم من الأموال كنت استثمرت؟ فقط 183.600 دولار.
إذا كنت قد استثمرت نفس المبلغ الشهري لمدة 40 عاما، فكنت بنيت ثروة مقدارها 2,7 مليون دولار، هذا باستثمار 244.800 دولار. كلما زادت مدة الاستثمار، يتم ملاحظة تأثير الربح المركب بشكل أكبر.
كيف تستثمر في مؤشر S&P 500؟
لا يمكنك الاستثمار بشكل مباشر في مؤشر S&P 500 أو في أي من مؤشرات الأسهم الأمريكية أو أي مؤشر آخر. بدلا من ذلك، تستطيع الاستثمار في صندوق استثماري يعكس أداء المؤشر عن كثب. فيما يلي إثنين من أفضل الصناديق لذلك:
- iShares Core S&P 500 ETF
- Vanguard S&P 500 ETF
الصناديق المذكورة أعلاه هي صناديق متداولة في البورصة (ETFs)، و يتم بيعها و شرائها تماما مثل الأسهم الفردية. يكمن جمال صناديق S&P 500 هذه في أنها جميعا تتمتع بنسبة رسوم منخفضة. معدل تكلفة الرسوم حاليا تبلغ 0،07% سنويا. أي أنه مقابل استثمار بقيمة 10.000 دولار، سيتعين عليك فقط دفع 7 دولارات كرسوم، بينما سيتم استثمار ال 9.993 دولارا المتبقية.
هل الاستثمار في مؤشرات الأسهم الأمريكية حلال؟
يحتوي مؤشر S&P 500 على شركات يعتمد نشاطها بشكل أساسي على منتجات لا توافق الشريعة الإسلامية، أمثلة هذه المنتجات: منتجات الكحول، قروض ربوية صريحة، التبغ و غيرها من المنتجات المحرمة.
ما هو الحل إذا؟
الاستثمار في الأسهم الفردية، بشرط أن تكون على استعداد لتكريس الوقت للبحث عن الأسهم الأفضل أو أن يكون بجانبك شخص ذو خبرة، تثق به. لكن إذا لم يكن لديك الوقت أو المعرفة للقيام بذلك، فإنك تستطيع بالبداية الاستثمار في مجموعة من هذه الشركات ال 500. عند الاختيار من الأفضل، أن تكون أنت شخصيا تستعمل منتجات الشركات المختارة و ترى أنها ذات قدرة تنافسية بالمستقبل. حاول أيضا أن لا يقل عدد الشركات الفردية التي تود الاستثمار بها عن عشرة شركات، و يجب أن تنتمي هذه الشركات إلى مجالات مختلفة حتى تقوم بتقليل المخاطر عن طريق التنويع. ثم يمكنك شراء أسهم فردية أخرى، إذا رأيت قيمة أو إمكانيات نمو ما.
يتم تداول الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500 خلال أيام الأسبوع من الساعة 9:30 صباحا حتى 3:30 مساء بتوقيت نيويورك. لتجنب أسعار غير عادلة، قم بالشراء و البيع بالوقت الذي يعادله في محل إقامتك.
يمكنك أيضا الاستثمار في صناديق ETF، التي تستهدف مجال بعينه، مثال على ذلك: الطاقة النظيفة، الأمن السيبراني، الذكاء الصناعي. نحن شخصيا في مجلة البورصة نستثمر بالغالب بالأسهم الفردية، لكن نتبع إستراتيجية التركيز و التنويع.
التركيز بحيث لا يقل عدد المراكز المفتوحة عن 10 و لا تزيد عن 60 مركز (أسهم أو صناديق).
التنويع بحيث تتضمن المحفظة إستثمارات متنوعة من حيث القطاعات المختلفة، و المواد الخام، و المعادن الثمينة، و العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، يعتبر التنوع الجغرافي في قارات و دول مختلفة مهم جدا.
قد يهمك ايضا: ما هي أسهم النمو و كيف تجد أفضل أسهم النمو؟
